Какие дополнительные меры принимаются для предотвращения нелегальных операций, осуществляемых в целях легализации денежных средств, полученных преступным путем, в том числе с наличными денежными средствами?

Банком России как регулятором финансового рынка вносятся дополнительные нормативные и иные правовые акты в указанной сфере.
Например, письмом №11-МР от 09.09.2025 утверждены «Методические рекомендации Банка России по повышению внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов с наличными денежными средствами».
Указанные методические рекомендации указывают на обстоятельствах, на которые кредитным учреждениям следует обращать повышенное внимание.
Соответственно к таким обстоятельствам относятся:
-операции физического лица по внесению наличных денежных средств на счет, в случае если сумма вносимых денежных средств существенно превышает размер его среднемесячного дохода;
- операции по внесению в кассу кредитной организации наличных денежных средств для последующего зачисления их на свой счет, для погашения займов и кредитов (при наличии высокого уровня рисков;
-операции по внесению третьим лицом на счет клиента наличных денежных средств при отсутствии сведений о связи между этими лицами, например родственной.

При наличии вышеуказанных обстоятельств, кредитное учреждение квалифицирует данные операции как подозрительные и направляет в органы Росфинмониторинга соответствующие формализованные электронные сообщения.